Новые крипто-правила Индии: Селфи, дипфейки и налоговые гавани? 😱

Финансовая разведка Индии (FIU) представила более строгие требования к соответствию для криптовалютных платформ, значительно усилив идентификацию пользователей по всей стране.

Макроэкономика без шума и догадок.

Канал ТопМоб предоставляет взвешенный анализ мировых трендов. Подпишитесь, чтобы защитить свой капитал от рыночных штормов.

🌍 Следить за трендами

Согласно новым правилам, регулируемые криптобиржи обязаны проверять пользователей посредством аутентификации по селфи в реальном времени и данных геолокации в процессе регистрации. Потому что ничто так не говорит «поверь мне», как дрожащий подбородок и метка GPS. 🌍📸

Индийские повышенные стандарты верификации направлены на дипфейки и статические изображения.

Последние правила FIU выводят проверку пользователей за рамки простых проверок документов. Биржи должны использовать живую проверку селфи, требующую динамических движений, таких как моргание или повороты головы, для подтверждения присутствия пользователя. Этот шаг направлен на предотвращение обхода средств контроля идентификации с помощью статических изображений или deepfake-атак. 🤖👀 (Deepfakes: потому что нет ничего, что говорило бы «Я реален», как 3D-напечатанная улыбка.)

Как отметила Times of India, платформы должны собирать данные при регистрации, включая широту, долготу, дату, временную метку и IP-адрес. Потому что, если вы не будете осторожны, правительство может подумать, что вы призрак. 👻

«Регулируемая криптобиржа также должна обеспечить, чтобы клиент, чьи учётные данные предоставляются при подключении, был тем же лицом, которое фактически получает доступ к приложению и лично инициирует процесс создания учётной записи», – говорится в руководстве. Благородная цель, при условии, что пользователь — не злобный попугай со смартфоном. 🦜📱

Фреймворк также расширяет требования к документации. В дополнение к Номеру постоянного счета (PAN), пользователи должны предоставить вторую форму идентификации. Это может включать паспорт, карту Aadhaar (12-значный уникальный идентификационный номер, выдаваемый правительством Индии) или удостоверение личности избирателя. Потому что зачем останавливаться на одном доказательстве существования, когда можно иметь три? 📜

Кроме того, адреса электронной почты и номера мобильных телефонов будут проходить проверку по одноразовому паролю (OTP) для обеспечения точности. Метод «penny-drop», включающий небольшую, как правило, возвращаемую банковскую транзакцию в 1 рупию, дополнительно подтверждает, что пользователь является владельцем представленного аккаунта. Потому что ничто так не говорит «Я легитимен», как когда тебя «обдирают» бюрократические процедуры. 💰

Примечательно, что пользователи, отнесенные к категории повышенного риска, столкнутся с усиленными и более частыми проверками на соответствие новым правилам FIU. Это включает в себя лиц, связанных с налоговыми убежищами, регионами из серого или черного списков Финансовой группы разработки мер борьбы с отмыванием денег (FATF), политически значимыми лицами (PEP) или некоммерческими организациями. Потому что ничто так не говорит «Я сомнительный», как быть некоммерческой организацией. 🎩

В частности, KYC-данные этих пользователей будут обновляться каждые шесть месяцев, по сравнению с ежегодным обновлением для стандартных пользователей. Биржи также обязаны применять усиленную проверку благонадежности. Потому что если вы не под пристальным вниманием, разве вы вообще крипто-пользователь? 🕵️‍♂️

Помимо адаптации, FIU занимает жесткую позицию в отношении инструментов, повышающих анонимность (миксеров/прачечных и аналогичных продуктов), используемых для сокрытия следов транзакций. Кроме того, руководство «настоятельно не рекомендует» Initial Coin Offerings (ICOs) и Initial Token Offerings (ITOs). Потому что ничто так не говорит об «инновациях», как правительство, которое считает конфиденциальность преступлением. 🔒

По словам регулятора, такая деятельность представляет собой «усиленные и сложные» риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Она рассматривается как не имеющая чёткого экономического обоснования. Или, знаете, они просто пытаются избежать пристального внимания правительства. 👀

Жесткий налоговый режим толкает пользователей на оффшорные платформы.

В дополнение к более строгому надзору, Индия облагает налогом прибыль от криптовалют по фиксированной ставке в 30%. Каждая транзакция также облагается налогом, удерживаемым у источника (TDS) в размере 1%. Аналитики заявили, что эта налоговая структура «дает обратный эффект», утверждая, что она препятствует внутренней торговой активности и побуждает пользователей переходить на оффшорные платформы. Потому что ничто так не говорит о «благоприятном отношении к инвесторам», как налоговая ставка, которая заставляет Робина Гуда выглядеть щедрым. 🏹

«Если подвести итог одной строкой — налоговая структура, внедренная и применяемая непоследовательно среди участников отрасли, привела к заметной миграции пользователей и ликвидности на оффшорные платформы», — говорится в отчете. Смелое заявление, но кому нужна ликвидность, когда у вас налоговая ставка в 30%? 💸

Согласно оценкам в отчете, индийские пользователи сгенерировали примерно ₹4,87,799 крор в объеме торгов на оффшорных биржах между октябрем 2024 и октябрем 2025 года. Это равно примерно $54.1 миллиарда. Этого достаточно, чтобы финансировать небольшую межзвездную войну, если кто-нибудь еще помнит, как строить звездолет. 🚀

Для сравнения, внебиржевая торговая активность, приписываемая гражданам Индии, составила ₹2,63,406 крор ($29,2 млрд) в прошлом году. Это представляет собой увеличение на 85% по сравнению с предыдущим годом. Потому что ничто так не говорит «Я доверяю своему правительству», как перемещение своих денег в налоговый рай. 🏦

В отчёте отмечается, что 91,5% торговли криптовалютами в Индии теперь происходит за рубежом, в то время как только 8,5% остается на зарегистрированных внутренних биржах. Это примерно как сбалансированная шаткая башня из Jenga. 🎲

«Неуплаченный TDS с октября 2024 года составляет ₹4,877 крор. Если рассчитывать с даты введения, эта цифра увеличивается до ₹11,000 крор», — подчеркнули аналитики. «Говоря о оттоке капитала и потере сборов по налогу на прирост капитала для правительства, мы консервативно оцениваем потерю доходов в казну примерно в ₹36,000 крор с момента введения 30% налога.» Поразительная цифра, или, как может сказать правительство, «незначительная неудача в наших поисках финансовой ответственности.» 📉

Растущие требования к соблюдению нормативных требований и жесткое налогообложение представляют собой вызов для криптопространства Индии. В то время как новые правила KYC направлены на повышение прозрачности и предотвращение преступности, высокие налоговые ставки заставляют пользователей уезжать за границу, тем самым снижая доходы. Баланс между надзором и внутренней вовлеченностью остается неопределенным, и криптоиндустрия находится на критическом перепутье. Это история, известная с древних времен: доверие против контроля, регулирование против бунта и вечный вопрос о том, может ли правительство перехитрить блокчейн. 🧠

Смотрите также

2026-01-12 16:19