Криптоновости

Министерство финансов США выявило незаконные финансовые риски в NFT

Ray Dalio

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как исследователь, я нахожу недавний отчет Министерства финансов США о потенциальных рисках, связанных с невзаимозаменяемыми токенами (NFT), одновременно интригующим и тревожным. Потратив годы на изучение финансовых преступлений и их влияния на различные рынки, я слишком хорошо знаком с тем, как преступники используют уязвимости и обходят правила.

Министерство финансов США опубликовало подробный отчет под названием «Незаконные финансовые риски, связанные с невзаимозаменяемыми токенами», состоящий из 29 страниц. Этот документ привлекает внимание к потенциальным опасностям, связанным с невзаимозаменяемыми токенами (NFT) и связанными с ними платформами. Результаты показывают, что незаконная деятельность, такая как отмывание денег и финансирование терроризма, встречается нечасто, но НФТ склонны к мошенничеству и обману. Известно, что преступники незаконно присваивают активы, связанные с NFT, используя при этом эти цифровые токены как средство сокрытия испорченного происхождения своих средств с помощью сложных методов.

В отчете показано, что преступники используют преимущества невзаимозаменяемых токенов (NFT) и их базовых активов, а также действующую нормативную среду в США и за рубежом. Ключевые проблемы включают риски кибербезопасности, трудности с защитой товарных знаков и авторских прав, а также нестабильный характер ценностей NFT, которые могут способствовать мошенничеству и краже. Кроме того, в отчете подчеркиваются опасения, связанные со слабым внутренним контролем в некоторых компаниях и платформах NFT, что потенциально угрожает целостности рынка, способствует отмыванию денег и финансированию терроризма, а также помогает обойти санкции.

В отчете Казначейства рассмотрены различные стратегии по минимизации рисков, связанных с выявленными угрозами и слабостями в контексте незаконного финансирования. Эти подходы включают развитые в отрасли ресурсы, вмешательство правоохранительных органов, общественные коммуникации, присущую многим блокчейнам прозрачность и существующую нормативную базу для участников рынка. Несмотря на свою эффективность в снижении рисков, эти меры не следует рассматривать как окончательные решения.

Казначейство выявило определенные аспекты, которые требуют дополнительного изучения для смягчения сохраняющихся рисков, связанных с невзаимозаменяемыми токенами (NFT):

  1. Применение правил к НФТ и повышение осведомленности. Органам власти следует рассмотреть возможность разработки правил или руководств, касающихся НФТ, обеспечивая ясность в отношении существующих обязательств для платформ НФТ. Это может включать выпуск руководств, предупреждений и рекомендаций, в которых будет показано, как действующие правила применяются к НФТ, а также расширение охвата частного сектора для повышения осведомленности о нормативных обязательствах.
  2. Обеспечение соблюдения существующих законов и правил. Регулирующие органы должны продолжать осуществлять надзор и обеспечивать соблюдение требований участниками сектора НФТ, обеспечивая соблюдение применимых обязательств, включая Закон о банковской тайне (ЗБТ), и обязательств по санкциям.
  3. Взаимодействие с частным сектором. Постоянное взаимодействие с частным сектором имеет решающее значение для понимания развивающейся экосистемы NFT. Мониторинг изменений в сценариях использования и платформах NFT поможет оценить их влияние на обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействием финансированию терроризма (CFT). Фирмы NFT поощряются к участию в программах кибербезопасности, таких как Служба сканирования кибергигиены CISA и Центр обмена информацией и анализа финансовых услуг (FS-ISAC).
  4. Борьба с мошенничеством и мошенничеством. Правительство должно сотрудничать с разработчиками и заинтересованными сторонами отрасли в целях содействия инновациям, которые снижают риски незаконного финансирования, связанные с NFT, особенно те, которые связаны с мошенничеством и мошенничеством.
  5. Образование потребителей. Предоставление потребителям образовательных материалов может помочь им лучше понять права, связанные с NFT, и уменьшить путаницу. Это может уберечь их от мошенничества и мошенничества.
  6. Взаимодействие с иностранными партнерами. Правительство США должно работать с международными партнерами, чтобы поощрять оценку рисков и разрабатывать политику, направленную на устранение незаконных финансовых рисков, связанных с NFT и платформами NFT.

Смотрите также

2024-05-30 10:10