Криптоновости

Банки и стейблкоины: изучение новых возможностей по мере того, как правила MiCA в ЕС вступают в полную силу

Ray Dalio

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Введение

Как опытный криптоинвестор, умеющий выявлять тенденции и ориентироваться в нормативно-правовой сфере, я считаю структуру MiCA Европейского Союза и растущий интерес к стейблкоинам среди традиционных финансовых институтов захватывающим развитием. Мое путешествие в этом динамичном цифровом мире научило меня тому, что регулирование часто служит катализатором роста, и MiCA, похоже, делает именно это для стейблкоинов в Европейском Союзе.

Societe Generale-FORGE (SG-Forge) оказалась пионером в этой области, преобразовав свой EUR CoinVertible (EURCV) в токен электронных денег (EMT) в соответствии с правилами MiCA. Получение одобрения Института электронных денег (EMI) от Управления пруденциального контроля и разрешения проблем Франции (ACPR) 8 июля 2024 года стало важной вехой для SG-Forge, позволившей более широко использовать EURCV в децентрализованных финансовых экосистемах.

Примечателен расширяющийся список финансовых учреждений, выходящих на рынок стейблкоинов. Oddo BHF и Revolut, AllUnity (Deutsche Bank/DWS), BBVA и Visa Collaboration, а также Standard Chartered добиваются успехов в этой области. Интересно наблюдать, как эти традиционные игроки используют прибыльность и полезность стейблкоинов, обеспечивая при этом соблюдение нормативных рамок, таких как MiCA.

По моему мнению, потенциал стейблкоинов как инструментов для трансграничных платежей, финансовых расчетов и интеграции в платформы DeFi в рамках конкретной нормативной базы огромен. Роль Visa в этой сфере подчеркивает растущую связь между традиционными банковскими системами и системами блокчейна, что заставляет меня задуматься, когда мы увидим выпущенную банком стейблкоин, которая сможет оплатить мой счет за электроэнергию с помощью простого текстового сообщения. Вот это бы изменило правила игры!

Шучу, я не могу не представить тот день, когда моя бабушка, которая до сих пор отправляет обычную почту своему другу по переписке в Австралию, сможет переводить средства с помощью стейблкоина, а я получу открытку с печатью на блокчейне в качестве доказательства. оплаты. Вот это будет настоящая цифровая революция!

К 2024 году, когда нормативная база рынков криптоактивов (MiCA) начнет полностью действовать в Европейском Союзе, я, как исследователь, наблюдаю значительный всплеск интереса среди финансовых учреждений к стейблкоинам. Эти цифровые активы, созданные для обеспечения стабильности на непредсказуемом рынке криптовалют, привлекают внимание традиционных банков и технологических финансовых компаний, которые рассматривают их как средство беспрепятственного соединения бумажных валют с технологией блокчейна. Четкие нормативные руководящие принципы, установленные MiCA, открыли этим учреждениям возможность воспользоваться возможностями внутри Европейского Союза, тем самым изменив региональный финансовый ландшафт.

MiCA и ее влияние на стейблкоины

токены, привязанные к различным активам (токены, привязанные к активам), а также токены, привязанные к одной фиатной валюте, такой как евро или доллар США (токены электронных денег).

Продолжается поэтапное внедрение правил MiCA. С 30 июня 2024 года вступили в силу правила, касающиеся токенов, связанных с активами, таких как USDC и токенов электронных денег. К 30 декабря 2024 года будет создана вся структура MiCA, контролирующая все криптоактивы и поставщиков услуг. К этому сроку фирмы должны получить необходимые лицензии и соблюдать операционные стандарты; невыполнение этого требования может привести к штрафам или ограничениям.

Ожидается, что в рамках MiCA (рынки криптоактивов) издатели стейблкоинов будут иметь достаточные резервы для покрытия погашения в любой момент, следовать строгим правилам управления и прозрачности, а также выполнять операционные предварительные условия. Важное правило запрещает эмитентам предоставлять проценты или доходы в зависимости от продолжительности владения, таким образом сохраняя стейблкоины в первую очередь полезными для транзакций, а не средством хранения стоимости.

К 30 декабря 2024 года система будет полностью активна, что потребует от поставщиков услуг получения необходимых разрешений и соблюдения установленных процедур, в противном случае они могут понести штрафы.

SG-Forge: новаторские стейблкоины, выпущенные банками

Под эгидой Societe Generale Group SG-Forge — их специализированная дочерняя компания, специализирующаяся на блокчейне и криптовалютах — взяла на себя ведущую роль в содействии инновациям в сфере стейблкоинов, обеспечивая соответствие всех разработок нормативным требованиям.

8 июля 2024 года я был рад узнать об основных достижениях в проекте EUR CoinVertible (EURCV) Societe Generale-FORGE. Компания объявила, что они реструктурировали EURCV в токен электронных денег (EMT), приведя его в соответствие с правилами MiCA для стейблкоинов, которые вступили в силу 30 июня 2024 года. Это преобразование произошло одновременно с SG-Forge, обеспечивающим безопасность Института электронных денег (EMI). одобрение Управления пруденциального контроля и разрешения проблем Франции (ACPR), что является значительным достижением, которое расширило потенциальные возможности использования стейблкоина.

Первоначально представленный в апреле 2023 года на Ethereum для институциональных пользователей, EURCV расширил свои функциональные возможности в соответствии с правилами MiCA. Это означает, что теперь его можно свободно передавать без необходимости внесения в белый список, что делает его совместимым с сетями децентрализованного финансирования (DeFi). Кроме того, партнерство с такими маркет-мейкерами, как Flowdesk и Wintermute, улучшило ликвидность и торговые условия EURCV. Стейблкоин доступен на Bitstamp, предлагая безопасный и регулируемый выбор для финансовых транзакций и инвестиций.

Другие финансовые учреждения присоединяются к пространству стейблкоинов

Помимо SG-Forge, все большее число финансовых организаций выходят на рынок стейблкоинов. Этот шаг обусловлен потенциальной прибылью и полезностью этих цифровых валют. Согласно отчету Ольги Хариф и Ичжу Вана для Bloomberg, некоторые крупные игроки рассматривают или планируют запустить проекты стейблкоинов.

  • Oddo BHF и Revolut: Эти финансовые группы разрабатывают стейблкоины, номинированные в евро, стремясь предложить безопасные и регулируемые альтернативы существующим вариантам.
  • AllUnity (Deutsche Bank/DWS): Это предприятие планирует запустить свой стейблкоин в 2025 году, что еще больше расширит европейский ландшафт стейблкоинов.
  • Сотрудничество BBVA и Visa: Visa запустила сеть токенизации, позволяющую банкам выпускать стейблкоины, при этом BBVA планирует запустить пилотный проект стейблкоинов в 2025 году. Это партнерство подчеркивает растущую роль финтех-компаний в содействии внедрению стейблкоинов.
  • Standard Chartered: В сотрудничестве с игровым конгломератом Animoca Brands и Hong Kong Telecommunication компания Standard Chartered разрабатывает стейблкоин, номинированный в гонконгских долларах. Ожидается, что стейблкоин, выбранный Валютным управлением Гонконга для своей экспериментальной программы, будет запущен в эксплуатацию в 2025 году.

Эти действия ясно показывают растущее увлечение стейблкоинами как жизнеспособными вариантами международных транзакций, валютного обмена и совместимости со структурами децентрализованного финансирования (DeFi), и все это в рамках соответствующих правовых норм. Участие Visa подчеркивает потенциал стейблкоинов для соединения традиционных банковских сетей с технологией блокчейна.

Смотрите также

2024-12-30 11:44